В начале октября МВД и Росгвардия провели масштабную операцию по задержанию почти ста человек, подозреваемых в проведении нелегальных криптовалютных операции. Из них под домашний арест отправлены шесть ключевых фигурантов, среди которых основатель биржи Cryptex Сергей Иванов. 

Примечательно, что операция была проведена вскоре после объявления властями США награды в $10 млн за информацию о местонахождении Иванова. Своим мнением о том, чем деятельность Cryptex заинтересовала американские и российские власти и как это дело может сказаться на регулировании рынка, с читателями ForkLog делится директор по расследованиям компании «ШАРД» Григорий Осипов.

За что преследуют Cryptex

26 сентября 2024 года власти США включили в санкционные списки граждан РФ Сергея Иванова и Тимура Шахмаметова, подозреваемых в организации банковского мошенничества. 

Обвинения связаны с их деятельностью по обработке платежей для занимающихся кардингом сайтов Rescator и Joker’s Stash. Последний, по версии властей, использовали для атак на критически важную финансовую инфраструктуру США. 

За информацию о местонахождении подозреваемых было объявлено вознаграждение в размере до $10 млн.  Помимо Иванова и Шахмаметова, санкции распространились на аффилированные с ними компании Cryptex, Universal Anonymous Payment System (UAPS) и BTC2PM.

А уже 2 октября 2024 года Следственный комитет России возбудил уголовное дело против создателей анонимной платежной системы UAPS и криптовалютной биржи Cryptex. Их заподозрили в организации преступного сообщества, несанкционированном доступе к компьютерным системам и незаконной банковской деятельности.

В рамках расследования обыски прошли в нескольких регионах России. В отделения полиции доставили 96 человек, однако под домашний арест суд отправил только шестерых фигурантов: Сергея Иванова, Александра Терещенко, Артема Лысенко, Елену Полякову и братьев Руслана и Романа Ореховских.

По версии следствия, через сервисы UAPS и Cryptex в 2023 году прошло более 112 млрд рублей. Необоснованный доход фигурантов дела оценивается в 3,7 млрд рублей.

Из материалов журналистского расследования специалиста по кибербезопасности Брайана Кребса известно, что с начала 2000-х годов Иванов и Шахахметов занимались проведением платежей, а в 2013 году создали анонимную систему Universal Anonymous Payment System, которая обслуживала теневой криптовалютный рынок. 

Через площадку обналичивались средства таких сервисов, как Joker’s Stash и BriansClub, продававших данные украденных банковских карт. В 2018 году подозреваемые создали криптовалютную биржу Cryptex, а для прикрытия незаконной деятельности и отмывания денег организовали сеть обменных сервисов, включая btc2pm и PinPays. Платформы использовали как преступники, так и добросовестные участники.

Репутационные потери

Для сторонников запрета криптовалют дело Cryptex стало очередным подтверждением связи цифровых активов с кардинг-сервисами, подпольными казино и вымогательскими программами. 

Привлекшие внимание правоохранителей сервисы практически не проводили идентификацию пользователей (KYC) и игнорировали антиотмывочные нормы (AML), предлагая клиентам полную анонимность. В странах с жестким регулированием такая деятельность считается незаконной, однако Cryptex и UAPS подозрительно долго оставались на рынке.

Недавние обыски и задержания показывают, что не только в США, но и в Россия давно знали о деятельности Cryptex. Эти сервисы помогали хакерам, взламывавшим американские системы, вымогавшим деньги у компаний и воровавшим средства с карт. Несмотря на масштаб операции, всех задержанных отправили под домашний арест. Вероятно, с точки зрения российского суда, они не представляют серьезной угрозы для государства. 

В США же рейтинг платформ, связанных с РФ, упал еще ниже: между российскими криптосервисами и отмыванием средств поставлен знак равенства. Для американских властей это системные киберпреступники, наносящие миллиардный ущерб гражданам. 

Возможные последствия

Мнение о том, что любой обменный сервис, биржа или платежная система, связанные с криптовалютами, ничем не отличаются от Cryptex и UAPS, может навести на мысль, что власти хотят запретить или деанонимизировать всех участников рынка. Однако на самом деле ситуация сложнее. 

Из-за отсутствия четкого законодательства в России любой криптосервис формально может подпадать под признаки незаконной банковской деятельности. Оборот криптовалют находится в «серой зоне», но уже существует развитая инфраструктура: майнинг, обменные сервисы, криптовалютные платежи. Все ждут регулирования или хотя бы «экспериментального правового режима».

На российском крипторынке есть как крупные, так и мелкие игроки. Первые заинтересованы в легализации, установлении правил, верификации пользователей и соблюдении антиотмывочных норм. Они даже готовы к диалогу с государственными органами. 

Но существует и часть рынка, которая по-прежнему настаивает на полной анонимности, избегая централизованных бирж и верификации. Однако у государства анонимность все больше ассоциируется с подозрительными действиями: торговлей наркотиками, оружием, отмыванием денег и хакерскими атаками.

Вывод из дела Cryptex для инвесторов прост: нужно выбирать наиболее прозрачные платформы, которые проходят аудит, используют верификацию клиентов и соблюдают правила AML. Это помогает избежать связей с незаконной деятельностью и обеспечивать безопасность.

Дело Cryptex служит негативным примером, подчеркивающим связь криптовалют с незаконной деятельностью. Когда в криптомире обнаруживаются скрытые риски, власти чаще склонны к запретительным мерам, нежели к разработке гибкой политики предотвращения или хотя бы смягчения ущерба, причиняемого недобросовестными игроками. 

Остается надеяться, что это дело не спровоцирует новых инициатив, направленных на ужесточение контроля или запретов.

Ситуация вокруг Cryptex показывает, что американские регуляторы по-прежнему активно борются с использованием криптовалют в незаконной деятельности и пресекают работу сервисов и бирж, которые поддерживают такие операции. В будущем противодействие только усилится. 

Для криптокомпаний это сигнал: пользоваться полностью анонимными сервисами больше не получится, так как регуляторы все чаще связывают их с преступной деятельностью.

В России ситуация пока менее определенная из-за отсутствия четкого регулирования. Но как только оно появится, опыт зарубежных коллег в этой сфере наверняка будет учтен и применен.

Дело Cryptex показало, что будущее криптоиндустрии лежит в прозрачности и соблюдении законодательства, поскольку регуляторы все чаще связывают анонимные криптосервисы с незаконной деятельностью.